机构扎堆调研上市银行:明年“开门红”可期 高股息仍具吸引力
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2024-06-24 18:17:19
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  今年以来,投资机构对于A股上市银行进行了重点调研。上海证券报记者统计相关调研记录获悉,截至发稿,上市银行今年共接受了359次机构调研,参与机构超3600家。

  从调研情况和数据来看,中国银行和渝农商行脱颖而出。步入12月,多家银行披露了机构调研纪要。从披露信息看,明年信贷能否“开门红”等成为焦点。多位机构人士表示,未来还应该关注上市银行高股息率带来的确定性。

  中国银行涨幅领跑上市银行

  在今年上市银行调研标的中,中国银行和渝农商行成为机构最大的收获。

  Choice数据显示,截至12月27日,中国银行今年涨幅领跑上市银行。此外中信银行、上海银行、重庆银行、瑞丰银行和沪农商行均取得了正收益。

  今年A股市场中,“中特估”概念横空出世,而中国银行恰是其中代表。数据显示,中国银行今年共有3次投资者交流活动,其中包括两次业绩发布会。“中国银行今年不仅仅受益于‘中特估’概念的加持,其本身高股息率和海外资产布局优势等均被市场看好。”一位上市银行研究人士向记者表示。

  今年3月末,中国银行行长刘金曾建议投资者布局上市银行要关注多个方面内容。他说:“既要看股价,又要看分红;既要看当期,又要看长远;既要看财务指标,又要看综合表现;既要看中国银行作为上市公司的成长性,又要看国有控股大型商业银行的稳健性;既要看到商业银行运营的一般规律,也要看到中国特色社会主义的制度的优势。”

  渝农商行今年取得如此表现,出乎市场的意料。调研纪要显示,渝农商行今年整体经营情况相当稳健。

  在今年4月的首度调研中,众多机构关注了渝农商行去年活跃商户数量增长44%对于经营的影响以及成渝双城经济圈建设给银行带来的增量发展机会。此后,市场关注到渝农商行信贷高增长的状况以及小微经营模式的优势。

  国盛证券分析师马婷婷表示,渝农商行估值较低、股息率较高,分红比例保持稳定。而从基本面角度看,渝农商行也有望受益于成渝双城经济圈建设,在贷款增长提速、息差有相对优势、资产质量向好释放利润等因素下保持基本面持续改善,在高股息银行中具有性价比。

  机构关注明年初信贷“开门红”

  从各家机构调研情况看,长三角地区的上市银行成为绝对主角。数据显示,机构调研密度最大的前6家上市银行中,包含了5家位于长三角地区的上市银行。其中,常熟银行、瑞丰银行和苏州银行排名前三。

  从调研内容看,普惠金融与盈利能力成为调研核心焦点。

  多家机构对于苏州银行网点下沉较为关注。2023年是苏州银行加快机构网点建设的开局之年。苏州银行称机构建设的总体思路是立足苏州,深耕江苏,全面融入长三角,在苏州五县市扩大覆盖面,异地区域加紧推进。据悉,苏州银行力争3年内完成新设、升格42家支行,实现省内千亿GDP、百强县(区)以及苏州县级市的重点乡镇全布局;5年内争取实现省内各县(区)基本覆盖,今年计划新设、升格16家支行。

  此外,常熟银行的息差优势以及瑞丰银行的外延式发展均是机构关注的焦点。

  不过,这3家银行今年表现比较中规中矩,瑞丰银行取得了2%的涨幅,常熟银行和苏州银行相对弱势。

  从12月最新调研看,机构更加关注明年初银行信贷“开门红”准备情况。

  江苏银行表示,其扎根中国经济最发达、产业基础最坚实、创新动能最活跃的长三角、京津冀和珠三角地区,在长期服务区域发展、与地方同频共振的过程中,积累了深厚的客户基础,这将有力支撑未来贷款投放。叠加近期一系列推进经济持续回升的政策举措,区域经营主体融资需求总体稳定,下半年以来全行项目储备良好,预计明年信贷投放将继续保持平稳增长。

  杭州银行表示,目前春耕储备充足,各条线储备量超过去年同期,对公项目储备已超1000亿元,投向实体领域的储备也较为充足,制造业、科技金融、中小企业等客群均有一定比例的覆盖。

  高股息银行股获关注

  多位机构人士向记者表示,通过长期密集调研,对于目前上市银行的基本面已经有比较扎实的判断。但明年需要关注经济恢复性增长对于银行的提振,同时关注上市银行的股息率。

  “如今10年期国债收益率已经破2.6%,理财产品到期实际回报也在下降,在这种环境下考虑布局高股息的银行股是不少机构较为现实的选择。”一位资深研究人士向记者表示。

  广发证券首席银行分析师倪军表示,近期国有大行和股份制银行下调存款挂牌利率,有助于降低银行明年负债成本,预计明年开年后政策利率也有概率下调。在政策和经济预期转向乐观前,市场可能仍会寻找低机构持仓品种进行博弈。但对左侧投资者而言,应该积极布局明年初的行情,高股息国有大行和股份制银行可能会受益于保险资金年初增量资金再配置获得超额收益。

  一位券商银行首席分析师向记者表示,当前市场对银行中长期基本面的悲观预期已经纳入估值,银行基本面在明年一季度后有望边际修复,国有大行会重拾绝对收益。

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